CRM КБ

CRM КБ - специализированная система управления отношениями с клиентами для кредитных организаций. Обеспечивает управление взаимодействием с клиентами, контроль продаж кредитных продуктов, управление порталами и интеграцию с системами кредитного учреждения.

Основные возможности:

• Управление клиентами - контакты и история
• Управление контактами - информация о клиентах
• Управление сделками - процесс продажи
• Управление кредитными продуктами - услуги
• Управление портфелем клиентов - совокупность
• Управление взаимодействиями - коммуникация
• Управление задачами - список дел
• Управление портфелем продуктов - услуги
• Управление рисками - оценка рисков
• Управление документами клиента - файлы
• Аналитика - анализ данных
• Отчетность - формирование документов

Функции управления клиентами:

• Регистрация клиента - добавление в систему
• Управление профилем клиента - основная информация
• Управление контактной информацией - адреса и телефоны
• Управление финансовой информацией - доходы и активы
• Управление историей взаимодействия - архив контактов
• Управление статусом клиента - текущее состояние
• Управление сегментацией - классификация

Функции управления контактами:

• Добавление контактного лица - новый контакт
• Управление несколькими контактами на клиента - множественные
• Управление ролями контактов - должности
• Управление предпочтениями контакта - как связываться
• Управление историей коммуникации - логирование
• Управление доступом контакта - порталы

Функции управления сделками:

• Создание сделки - новая возможность
• Управление этапами сделки - где находимся в процессе
• Управление вероятностью закрытия - шанс успеха
• Управление суммой сделки - размер
• Управление датой закрытия - когда завершим
• Управление продукт в сделке - что продаём
• Управление условиями сделки - параметры

Функции управления кредитными продуктами:

• Регистрация продукта - добавление услуги
• Управление параметрами продукта - характеристики
• Управление процентными ставками - стоимость денег
• Управление комиссиями - дополнительные платежи
• Управление сроками - период кредита
• Управление требованиями к заемщику - условия
• Управление лимитами - максимальные суммы

Функции управления портфелем клиентов:

• Анализ портфеля - изучение совокупности
• Управление распределением продуктов - какие услуги у кого
• Управление перекрестными продажами - дополнительные услуги
• Управление увеличением доли клиента - расширение
• Управление сегментацией портфеля - классификация
• Анализ стоимости клиента - LTV

Функции управления взаимодействиями:

• Регистрация звонков - запись контактов
• Регистрация встреч - планирование
• Регистрация писем - переписка
• Регистрация чатов - мессенджеры
• Управление календарем - расписание
• Управление напоминаниями - оповещения
• Управление историей - архив взаимодействий

Функции управления задачами:

• Создание задачи - новое дело
• Назначение задачи - выделение исполнителю
• Управление сроками задачи - контроль времени
• Управление приоритетом - важность
• Управление статусом задачи - прогресс
• Управление зависимостями - связи между задачами
• Управление результатом - итог выполнения

Функции управления портфелем продуктов:

• Регистрация продуктов - добавление услуг
• Управление типами продуктов - виды услуг
• Управление параметрами продуктов - характеристики
• Управление категориями продуктов - классификация
• Управление жизненным циклом продукта - от запуска к снятию
• Управление конкурентоспособностью - сравнение

Функции управления рисками:

• Определение рискового профиля клиента - оценка
• Управление кредитным рейтингом - оценка кредитоспособности
• Управление скоринговой моделью - система оценки
• Управление лимитами кредитования - максимумы
• Управление мониторингом рисков - отслеживание
• Управление контрмерами - минимизация рисков

Функции управления документами клиента:

• Загрузка документов - добавление файлов
• Организация документов - структурирование
• Управление версиями документов - контроль изменений
• Управление подписанием - электронная подпись
• Управление доступом к документам - контроль прав
• Управление сроком хранения - архивирование

Функции аналитики:

• Анализ продаж - статистика
• Анализ воронки продаж - этапы процесса
• Анализ эффективности продавца - производительность
• Анализ среднего размера сделки - ASO
• Анализ цикла продаж - длительность
• Анализ дефолтов - невозврат

Функции отчетности:

• Отчет по сделкам - продажи
• Отчет по клиентам - статистика
• Отчет по продуктам - распределение
• Отчет по производительности - эффективность
• Отчет по портфелю - совокупность
• Отчет по рискам - оценка опасности

Применение:

• Управление отношениями с клиентами в банке
• Управление продажами кредитных продуктов
• Контроль производительности продавцов
• Аналитика портфеля кредитов
• Управление взаимодействием с клиентами
• Отчетность по сделкам и клиентам

Интеграции:

• Системы управления кредитными организациями
• Системы учета и финансов
• Системы управления рисками
• Системы управления документами
• Портальные системы
• Системы телефонии
• Системы аналитики
• API для интеграции

Технические характеристики:

• Тип ПО - система управления отношениями с клиентами
• Развертывание - локальное или облачное
• Архитектура - модульная архитектура
• Доступ - веб-интерфейс, мобильное приложение
• Масштабируемость - от отделения до банка
• Производительность - оптимизирована для больших объемов
• Безопасность - защита финансовых данных
• Надежность - высокая доступность
• Интеграции - API для подключения

Компоненты системы:

• Модуль управления клиентами - контакты и история
• Модуль управления сделками - процесс продажи
• Модуль управления портфелем - совокупность
• Модуль управления рисками - оценка
• Модуль аналитики - анализ данных
• Модуль отчетности - формирование документов

Функции администратора:

• Управление пользователями - создание учетных записей
• Управление ролями - назначение прав
• Управление параметрами системы - конфигурация
• Управление интеграциями - подключение к системам
• Мониторинг системы - отслеживание работы
• Резервное копирование - сохранение данных
• Управление аудитом - логирование операций

Основные отчеты:

• Отчет по сделкам и статусу
• Отчет по продажам по продавцам
• Отчет по клиентам и портфелю
• Отчет по продуктам
• Отчет по рискам и дефолтам
• Отчет по производительности

Специализированные функции для банков:

• Управление кредитным лимитом - максимум на клиента
• Интеграция с системами кредитования - формирование кредитов
• Управление займами - контроль процесса
• Управление гарантиями - обеспечение
• Управление платежами - контроль

Преимущества:

• Специализированность - для кредитных организаций
• Полнота функций - все что нужно для CRM
• Контроль качества - управление сделками
• Аналитика - глубокое понимание портфеля
• Интеграция - работа с системами банка
• Безопасность - защита информации
• Масштабируемость - рост объемов
• Надежность - стабильная работа

Типы клиентов:

• Физические лица
• Индивидуальные предприниматели
• Малые и средние предприятия
• Крупные компании

Типы пользователей:

• Менеджеры по продажам - работа с клиентами
• Руководители отделения - управление процессом
• Аналитики - анализ портфеля
• Администраторы риска - управление рисками
• Администраторы системы - техническое управление

Стандарты и соответствие:

• Разработка - собственная разработка ООО «ПСБ ЛАБ»
• Назначение - система управления отношениями с клиентами
• Применение - кредитные организации

Правовые аспекты:

• Разработчик - ПСБ ЛАБ
• Разработка - собственная разработка
• Назначение - CRM для кредитных организаций
• Применение - управление отношениями с клиентами и продажи кредитных продуктов