Контур Фокус Комплаенс API

Комплексное решение для интеграции функций проверки контрагентов и управления рисками в собственные бизнес-приложения и системы. Позволяет компаниям встроить комплаенс-проверки непосредственно в свои системы через унифицированный REST API-интерфейс, проводить проверку клиентов, мониторить санкционные списки и управлять рисками, предоставляя при этом полный контроль над данными и процессами.

Основные возможности:

• API для проверки контрагентов - встроить функцию проверки благонадежности в собственные системы без необходимости переходить на другую платформу
• Проверка по санкционным спискам - мониторинг санкций, ограничительных мер, черных списков в реальном времени с поддержкой российских и международных санкционных списков
• Анализ финансового состояния - доступ к финансовым данным контрагентов для оценки платежеспособности, кредитоспособности и финансовой стабильности
• Проверка руководства - анализ информации о руководящем составе и бенефициарах компании
• Проверка репутации - сканирование информации о наличии судебных дел, задолженностей, штрафов и других рисков
• Мониторинг изменений - отслеживание изменений в статусе контрагентов, финансовом состоянии, руководстве и репутации
• Управление рисками - встроенные инструменты для расчета риск-скоров и принятия решений о сотрудничестве
• История проверок - полный архив всех проверок с возможностью воспроизведения и аудита
• Интеграция с системами - простая интеграция с ERP, CRM, системами закупок и внутренними базами данных
• Кастомизация - гибкие настройки для адаптации под специфические требования компании
• REST API - стандартный интерфейс для интеграции с любыми системами
• Библиотеки и SDK - готовые библиотеки для популярных языков программирования (Python, Java, JavaScript, C#)

Типы проверок:

• KYC (Know Your Client) - проверка личности клиента при установлении деловых отношений
• AML (Anti-Money Laundering) - контроль отмывания денег и финансирования терроризма
• Проверка по санкционным спискам - проверка против российских, американских, европейских и международных санкционных списков
• FATCA-проверка - проверка в соответствии с требованиями американского законодательства
• Проверка деловой репутации - анализ рисков на основе открытых источников

Применение:

• Банки и финансовые организации
• МФО и кредитные кооперативы
• Страховые компании
• Компании электронной коммерции
• Платежные системы и операторы платежей
• Системные интеграторы
• Компании с развитыми внутренними системами
• Брокеры и инвестиционные компании
• Аудиторские и консалтинговые фирмы

Интеграции:

• ERP-системы (1С, SAP, Oracle)
• CRM-системы (Bitrix24, Salesforce, amoCRM)
• Системы управления закупками
• Системы управления рисками
• Системы управления контрагентами
• Внутренние корпоративные системы
• Популярные языки программирования (Python, Java, JavaScript, C#, Go)

Технические характеристики:

• Тип доступа - REST API и готовые SDK
• Методы аутентификации - OAuth 2.0, API ключи
• Формат данных - JSON
• Масштабируемость - обработка высоких объемов запросов без потери производительности
• SLA - 99.9% доступности
• Безопасность - TLS шифрование, защита от DDoS, логирование всех операций
• Скорость ответа - типичное время ответа менее 1 секунды
• Лимиты - гибкие тарифы по количеству запросов
• Документация - полная документация с примерами кода
• Тестовая среда - доступ к sandbox для разработки и тестирования

Соответствие требованиям:

• KYC (Know Your Client) - выполнение требований к процедуре идентификации
• AML (Anti-Money Laundering) - контроль отмывания денежных средств
• FATCA - соответствие требованиям американского законодательства
• GDPR - защита персональных данных
• ФЗ №115-ФЗ - российское законодательство о противодействии легализации
• ФЗ №149-ФЗ - об информации и защите информации
• Требования банков и регуляторов - соответствие требованиям ЦБ РФ и других финансовых регуляторов

Преимущества:

• Простота интеграции - REST API и готовые библиотеки для различных языков программирования
• Гибкость - встраивается в любые системы и процессы
• Масштабируемость - обработка высоких объемов запросов без потери производительности
• Актуальность данных - постоянное обновление информации и мониторинг санкционных списков
• Полный контроль - полный контроль над данными, логированием и процессами
• Соответствие нормам - выполнение требований KYC, AML, FATCA и других нормативных требований
• Экономия - избежание затрат на разработку собственных решений