Программная платформа «Investment Platform Solutions (IPS)»

Программная платформа Investment Platform Solutions (IPS) - ПО для финансовой деятельности и банковского сектора, разработанное РОССИЙСКИМ СЕЛЬСКОХОЗЯЙСТВЕННЫМ БАНКОМ. Обеспечивает управление инвестиционными портфелями, управление клиентами, управление инвестиционными продуктами, аналитику и отчетность по инвестициям, управление рисками и контроль соответствия нормативным требованиям. Система предназначена для использования в банках, управляющих компаниях, брокерских компаниях и инвестиционных фондах.

Основные возможности:

• Управление инвестиционными портфелями - учет и контроль
• Управление клиентами - регистрация и история
• Управление инвестиционными продуктами - каталог предложений
• Управление операциями - купля-продажа, переводы
• Расчет стоимости портфеля - текущая оценка
• Анализ доходности - результативность
• Управление комиссиями - сборы
• Управление рисками - контроль рисков
• Отчетность - документирование
• Интеграция с системами - подключение

Функции управления инвестиционными портфелями:

• Создание портфеля - новый портфель
• Добавление активов - акции, облигации и т.д.
• Управление весами активов - распределение
• Переоценка портфеля - рыночная стоимость
• Анализ структуры портфеля - состав
• Управление целями портфеля - к чему стремиться
• Сравнение с бенчмарком - с индексом

Функции управления клиентами:

• Регистрация клиента - новый контакт
• Управление профилем клиента - данные
• Управление контактной информацией - адреса и телефоны
• Управление рисковым профилем - склонность к риску
• Управление инвестиционными целями - что хочет достичь
• Управление документацией - договоры

Функции управления инвестиционными продуктами:

• Создание продукта - новый продукт
• Управление параметрами продукта - характеристики
• Управление ценой продукта - стоимость
• Управление доступностью - для кого доступен
• Управление условиями продукта - сроки, выплаты
• Управление документацией продукта - проспект

Функции управления операциями:

• Регистрация покупки - приобретение актива
• Регистрация продажи - реализация актива
• Регистрация дивидендов - получение дохода
• Регистрация процентов - купонные платежи
• Регистрация переводов - движение денег
• Регистрация комиссий - сборы
• Регистрация налогов - удержания

Функции расчета стоимости портфеля:

• Получение цен активов - рыночные цены
• Расчет текущей стоимости - сейчас
• Расчет стоимости приобретения - исторически
• Расчет прибыли/убытка - результат
• Расчет доходности - в процентах
• Управление валютой отчета - в какой валюте

Функции анализа доходности:

• Расчет общей доходности - всё вместе
• Расчет доходности периода - за время
• Расчет средневзвешенной доходности - с учётом размеров
• Расчет доходности с учётом ввода-вывода денег - IRR, TWR
• Анализ доходности по активам - каждый актив
• Анализ доходности по периодам - по времени

Функции управления комиссиями:

• Определение размера комиссии - процент или сумма
• Управление способом начисления - как вычислять
• Управление частотой начисления - как часто
• Расчет комиссий - ежемесячно
• Управление льготами - скидки
• Управление пороговыми суммами - минимум для комиссии

Функции управления рисками:

• Расчет волатильности - изменчивость цены
• Расчет корреляции активов - как они связаны
• Расчет VaR - максимальный убыток
• Расчет Sharpe Ratio - доходность на единицу риска
• Управление лимитами риска - максимум риска
• Управление дивер модели портфеля - размещение по активам

Функции отчетности:

• Отчет о портфеле - состав
• Отчет о доходности - результаты
• Отчет о комиссиях - собранные деньги
• Отчет о рисках - анализ
• Отчет о движении активов - история операций
• Отчет по клиентам - кто управляется
• Дашборды - визуальные представления

Функции интеграции с системами:

• Интеграция с системой управления сделками - обработка покупок
• Интеграция с системой расчётов - финансирование
• Интеграция с системой управления рисками - контроль
• Интеграция с системой управления соответствием - нормативные требования
• Интеграция с источниками цен - рыночные данные
• API для интеграции - программный интерфейс

Применение:

• Управление инвестиционными портфелями
• Управление брокерской деятельностью
• Управление активами для клиентов
• Управление фондом
• Анализ инвестиционной деятельности
• Управление соответствием

Интеграции:

• Системы управления сделками
• Системы расчётов
• Системы управления рисками
• Системы управления соответствием
• Источники рыночных данных

Технические характеристики:

• Тип ПО - ПО для финансовой деятельности
• Развертывание - облачное, локальное
• Архитектура - модульная
• Доступ - веб-интерфейс, API
• Масштабируемость - для компаний различных размеров
• Производительность - оптимизирована для больших объемов
• Надежность - высокая доступность
• Безопасность - контроль доступа, шифрование

Компоненты системы:

• Модуль управления портфелями - учет
• Модуль управления клиентами - CRM
• Модуль управления продуктами - каталог
• Модуль анализа - доходность и риски
• Модуль отчетности - документирование

Основные показатели:

• Активы под управлением
• Доходность портфеля
• Риск портфеля
• Комиссионные доходы
• Количество клиентов

Типы пользователей:

• Портфельные менеджеры - управление
• Аналитики - анализ
• Операционисты - обработка операций
• Клиенты - просмотр портфеля

Стандарты и соответствие:

• Разработка - договора, НМА и акты
• Назначение - ПО для финансовой деятельности и банковского сектора

Правовые аспекты:

• Разработчик - РОССИЙСКИЙ СЕЛЬСКОХОЗЯЙСТВЕННЫЙ БАНК
• Разработка - договора, НМА и акты приемки
• Применение - управление инвестиционными портфелями и продуктами