Объединенный платежный кабинет

Объединенный платежный кабинет - специализированная информационная система для управления платежами и финансовыми операциями, разработанная ЗАО «ЦФТ» (Центр Финансовых Технологий). Обеспечивает централизованное управление платежами, счетами, финансовыми операциями и учетом денежных средств. Система позволяет организациям унифицировать процессы обработки платежей, оптимизировать расходы на платежные операции и повысить контроль над финансовыми потоками.

Основные возможности:

• Управление платежами - создание и отправка
• Управление счетами - банковские счета
• Управление финансовыми операциями - различные виды операций
• Управление денежными средствами - остатки
• Управление платежным маршрутизацией - выбор способа оплаты
• Управление валютами - многовалютность
• Управление комиссиями - расходы на платежи
• Управление лимитами - ограничения на платежи
• Управление утверждением платежей - маршруты согласования
• Мониторинг платежей - отслеживание статуса
• Отчетность по платежам - анализ
• Интеграция с банками - подключение к ЦБ

Функции управления платежами:

• Создание платежа - новая операция
• Редактирование платежа - изменение данных
• Удаление платежа - отмена
• Отправка платежа - передача в банк
• Управление статусом платежа - текущее состояние
• Отслеживание платежа - где находится
• Управление сроками платежа - когда отправить
• Управление повторной отправкой - переповторы

Функции управления счетами:

• Регистрация счета - добавление
• Управление реквизитами счета - номер, банк
• Управление статусом счета - активный/неактивный
• Просмотр остатка - сколько денег
• Просмотр движения по счету - история операций
• Управление лимитами счета - ограничения
• Управление доступом к счету - кто может использовать

Функции управления финансовыми операциями:

• Управление типами операций - платеж, поступление
• Создание операции - новая операция
• Управление датой операции - когда
• Управление суммой - размер
• Управление контрагентом - от кого/кому
• Управление назначением платежа - для чего
• Управление документами операции - первичные документы

Функции управления денежными средствами:

• Просмотр текущих остатков - сколько есть
• Прогноз денежных потоков - когда придут/уйдут
• Управление резервами - зарезервированные деньги
• Управление распределением денег - выделение на нужды
• Анализ движения денег - откуда и куда
• Оптимизация денежных потоков - улучшение

Функции управления платежной маршрутизацией:

• Определение маршрутов платежей - способы оплаты
• Управление приоритетами маршрутов - порядок выбора
• Управление условиями выбора маршрута - при каких условиях
• Управление комиссиями маршрутов - расходы
• Управление доступностью маршрутов - когда доступны

Функции управления валютами:

• Управление курсами валют - обменные курсы
• Конвертация валют - перевод в другую валюту
• Управление валютами счетов - какая валюта
• Управление валютами платежей - в какой валюте платить
• Управление валютными маржами - прибыль на разнице

Функции управления комиссиями:

• Определение комиссий - размер платежа за услугу
• Расчет комиссий - вычисление
• Управление типами комиссий - различные варианты
• Управление бенефициарами комиссий - кому идет
• Отчет о комиссиях - статистика

Функции управления лимитами:

• Установка лимитов - ограничения
• Управление суточными лимитами - за день
• Управление месячными лимитами - за месяц
• Управление лимитами по контрагентам - на человека
• Управление лимитами по видам платежей - на тип
• Контроль превышения лимитов - оповещение

Функции управления утверждением платежей:

• Создание маршрута утверждения - процесс согласования
• Определение этапов утверждения - шаги
• Назначение утверждающих - кто должен одобрить
• Управление сроками утверждения - времени на каждый этап
• Управление условиями утверждения - при каких условиях
• Управление правом отклонения - может ли отклонить

Функции мониторинга платежей:

• Просмотр статуса платежа - где находится
• Просмотр истории платежа - путь прохождения
• Управление алармами - оповещение о проблемах
• Просмотр метрик - статистика
• Управление логами - запись операций
• Поиск платежей - нахождение

Функции отчетности по платежам:

• Отчет об отправленных платежах - статистика
• Отчет об полученных платежах - входящие
• Отчет об ошибках платежей - проблемы
• Отчет о комиссиях - расходы
• Отчет о валютных операциях - конвертации
• Отчет о финансовом состоянии - баланс
• Дашборды - визуальные представления

Функции интеграции с банками:

• Подключение к банкам - интеграция
• Управление реквизитами банка - параметры подключения
• Управление протоколами обмена - SWIFT, 1C-Bank
• Синхронизация с банком - получение данных
• Управление форматом документов - вид файла
• Управление шифрованием - защита данных

Применение:

• Централизованное управление платежами
• Оптимизация платежной деятельности
• Управление денежными потоками
• Контроль платежных операций
• Унификация платежных процессов
• Снижение расходов на платежи
• Аналитика платежной деятельности
• Соответствие нормативным требованиям

Интеграции:

• Банковские системы
• Системы ERP
• Системы учета
• Системы управления проектами
• Email системы
• СМС шлюзы

Технические характеристики:

• Тип ПО - информационная система управления платежами
• Развертывание - локальное, облачное
• Архитектура - модульная архитектура
• Доступ - веб-интерфейс, десктопное приложение
• Масштабируемость - для организаций различных размеров
• Производительность - оптимизирована для высоких нагрузок
• Безопасность - шифрование, аутентификация
• Надежность - высокая доступность
• Интеграции - API для подключения

Компоненты системы:

• Модуль платежей - управление платежами
• Модуль счетов - управление счетами
• Модуль финансовых операций - управление операциями
• Модуль маршрутизации - выбор способа оплаты
• Модуль утверждения - согласование платежей
• Модуль мониторинга - отслеживание
• Модуль отчетности - анализ данных

Функции администратора:

• Управление пользователями - создание учетных записей
• Управление ролями - назначение прав
• Управление счетами - добавление и редактирование
• Управление параметрами системы - конфигурация
• Мониторинг системы - отслеживание работы
• Резервное копирование - сохранение данных

Основные отчеты:

• Отчет о платежах
• Отчет о состоянии счетов
• Отчет о денежных потоках
• Отчет о комиссиях
• Отчет о валютных операциях
• Отчет об ошибках платежей

Функции безопасности:

• Аутентификация - проверка личности
• Авторизация - управление правами
• Шифрование данных - криптография
• Подписание платежей - электронная подпись
• Аудит операций - логирование
• Контроль целостности - проверка изменений

Преимущества:

• Централизация - из одного места
• Унификация - единые процессы
• Оптимизация - снижение затрат
• Контроль - полная видимость
• Автоматизация - минимум ручной работы
• Безопасность - защита данных
• Интеграция - работает с системами
• Масштабируемость - рост бизнеса

Типы платежей:

• Переводы между счетами
• Платежи контрагентам
• Платежи в бюджет
• Платежи работникам
• Международные платежи
• Валютные операции

Типы пользователей:

• Специалисты по платежам - создание платежей
• Утверждающие - согласование платежей
• Аналитики - анализ платежной деятельности
• Администраторы - управление системой
• Руководители - контроль

Стандарты и соответствие:

• Разработка - служебное произведение работников
• Назначение - информационная система специфического назначения
• Применение - управление платежами и финансовыми операциями

Правовые аспекты:

• Разработчик - ЗАО "ЦЕНТР ФИНАНСОВЫХ ТЕХНОЛОГИЙ"
• Разработка - служебное произведение
• Исключительные права - возникли в связи с созданием работниками
• Назначение - информационная система для решения специфических отраслевых задач