FraudWall AML List автоматизирует санкционный комплаенс и проверку контрагентов

Финансовым организациям приходится проверять платежи на санкционные риски в режиме реального времени. Модуль FraudWall AML List российского разработчика продуктов кибербезопасности «Фродекс» выполняет около 200 проверок в секунду и применяет сразу несколько методов обработки языковых структур.

Требования к банкам закреплены законодательно: они обязаны применять блокирующие меры к иностранным организациям, физическим лицам и подконтрольным им лицам из контрсанкционных списков, а также ежеквартально отчитываться об исполнении этих мер. Автоматизация позволяет ускорить проверку контрагентов и сократить издержки на комплаенс.

Отдельная сложность — разнобой в самих списках. По словам директора «Фродекса» Андрея Луцковича, написание одного и того же имени заметно отличается от страны к стране, и если варианта на другом языке в списке нет, транзакцию легко пропустить с серьезными последствиями. Он отмечает, что решение не ограничивается сверкой по спискам: оно анализирует полученные сведения и автоматически проверяет участников операции по нескольким параметрам.

Помимо точного совпадения имени или наименования юридического лица модуль ведет нечеткий поиск с анализом фонем: находит не только идентичные написания, но и созвучные варианты на других языках — например, «Жан», «Jaen», «Djan». Список поддерживаемых языков включает более 20 позиций: русский и английский, вся европейская группа, а также турецкий, иврит и арабский. Для остальных языков сравнение по фонемам тоже работает, но доля ложных срабатываний выше.

По информации CNews.