автоматизированной клиринговой палате (ACH)

Глоссарий Цифрового маркетплейса

Мошенничество с использованием автоматизированной клиринговой палаты (мошенничество с ACH) — это акт мошеннического получения средств через сеть финансовых транзакций ACH. ACH — это электронная система перевода денежных средств, созданная в середине 1970-х годов. Переводы ACH учитывают произведенные платежи, полученные депозиты и другие переводы на банковские счета. Мошенничество с ACH происходит, когда мошенники выдают себя за банк, работодателя или биллинговую компанию, чтобы получить информацию об учетной записи (счет или номер маршрута) финансового счета пользователя банка. Получив эту информацию, мошенник может завладеть счетом пользователя банка и настроить автоматические выплаты себе.

Чтобы предотвратить мошенничество с ACH, малые и средние корпорации должны принять меры для защиты своего бизнеса от мошенников ACH. Инструменты управления казначейством, такие как блоки ACH, фильтры ACH, положительная оплата и обратная положительная оплата, могут помочь небольшим корпорациям гарантировать, что они передают свою банковскую информацию только предварительно одобренным поставщикам.