ВТБ Лизинг — «Умный Автомобиль»: AI-телематика и ML-оценка рисков для лизингового портфеля (2024)

АО «ВТБ Лизинг» подключилось к платформе «Умный Автомобиль» для управления лизинговыми активами с использованием AI-технологий. Платформа обеспечивает удалённый мониторинг автопарка через виртуальный центр управления (мобильное приложение или браузер).

Встроенные AI-технологии позволяют: точно восстанавливать обстоятельства ДТП (анализ скорости, ускорения, положения автомобиля до столкновения); отслеживать техническое состояние транспорта в режиме реального времени; анализировать стиль вождения и строить профили рисков лизингополучателей. Big Data и AI обеспечивают структурирование рисков и их качественную оценку в интересах лизинговой компании.

Решение обладает высокой санкционной устойчивостью (оборудование российских производителей) и включено в реестр Минцифры.

Управление рассредоточенным парком лизингового транспорта без инструментов дистанционного мониторинга требовало дорогостоящих выездных проверок. ДТП с лизинговым транспортом создавали споры об обстоятельствах и ответственности. Неравномерный износ транспорта увеличивал неожиданные потери при досрочном возврате.

• Организовать удалённый мониторинг лизингового автопарка

• Использовать AI для объективного восстановления обстоятельств ДТП

• Применить телематические данные для оценки рисков лизингополучателей

• Снизить потери от угонов и неправомерного использования транспорта

• Финансы

• Минимизация финансовых потерь от угонов (функция противоугонного контроля)

• Снижение расходов на урегулирование ДТП за счёт объективных данных телематики Время

• Получение уведомлений о неисправностях или авариях: в режиме реального времени Качество и эффективность

• AI точно восстанавливает обстоятельства ДТП: скорость, ускорение, положение до столкновения

• Формирование исчерпывающей статистики по стилю вождения и эксплуатации транспорта Нагрузка и масштаб

• ВТБ Лизинг — один из крупнейших лизингодателей РФ (подвижной состав, авто, спецтехника; портфель — один из крупнейших в сегменте)

• Управление распределённым парком из единого виртуального центра Надёжность

• Система верифицирует данные в реальном времени; все данные отображаются в отчётах по эксплуатации

• Высокая санкционная устойчивость: оборудование российских производителей Импортозамещение и compliance

• Платформа «Умный Автомобиль» внесена в реестр Минцифры РФ

• Полное замещение западных телематических систем (Octo, TomTom Telematics и аналогов) Качественный эффект: Внедрение AI-телематики переводит управление лизинговым портфелем транспорта от периодических проверок к непрерывному цифровому мониторингу, что снижает кредитный риск по портфелю и улучшает качество залоговых активов.