QBIS.AML&ANTIFRAUD

QBIS.AML&ANTIFRAUD - программное обеспечение для финансовой деятельности и банковского сектора собственной разработки ЗАО «БАНКОВСКИЕ ИНФОРМАЦИОННЫЕ СИСТЕМЫ» (БИС). Обеспечивает управление комплаенсом, противодействие отмыванию денег (AML), выявление мошенничества, управление санкциями, мониторинг клиентов, управление рисками, создание отчётов и интеграцию с банковскими системами. Система предназначена для использования в банках и финансовых организациях для обеспечения соответствия требованиям законодательства о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма.

Основные возможности:

• Управление комплаенсом - compliance management
• Противодействие отмыванию денег (AML) - anti-money laundering
• Выявление мошенничества - fraud detection
• Управление санкциями - sanctions screening
• Мониторинг клиентов - customer monitoring
• Идентификация клиентов - KYC
• Управление рисками - risk management
• Создание отчётов - reporting
• Управление инцидентами - incident management
• Интеграция с системами - integration

Функции управления комплаенсом:

• Управление политиками комплаенса - compliance policies
• Управление процедурами - procedures
• Управление регуляторными требованиями - regulatory requirements
• Отслеживание изменений законодательства - legislation tracking
• Управление документацией - documentation
• Аудит комплаенса - compliance audit

Функции противодействия отмыванию денег (AML):

• Скрининг санкционных списков - sanctions screening
• Выявление подозрительных операций - suspicious transaction detection
• Анализ паттернов операций - transaction pattern analysis
• Мониторинг сумм - amount monitoring
• Мониторинг частоты операций - frequency monitoring
• Анализ источников средств - source of funds analysis
• Управление пороговыми значениями - threshold management

Функции выявления мошенничества:

• Обнаружение аномалий - anomaly detection
• Анализ поведения клиента - behavioral analysis
• Анализ географических показателей - geographic analysis
• Анализ устройств - device analysis
• Анализ IP адресов - IP analysis
• Определение типа мошенничества - fraud type classification
• Оценка вероятности мошенничества - fraud probability score

Функции управления санкциями:

• Скрининг санкционных списков - sanctions list screening
• Управление списками санкций - sanctions list management
• Обновление санкционных списков - list updates
• Отслеживание изменений статуса - status tracking
• Управление исключениями - exceptions management
• Управление положительными совпадениями - hit management

Функции мониторинга клиентов:

• Сбор информации о клиентах - customer data collection
• Профилирование клиентов - customer profiling
• Анализ профиля риска - risk profile analysis
• Управление категориями клиентов - customer categorization
• Отслеживание жизненного цикла клиента - lifecycle tracking
• Периодическое переосмотрение данных - periodic review

Функции идентификации клиентов (KYC):

• Сбор биографических данных - biographical data
• Проверка удостоверения личности - ID verification
• Проверка источника средств - source of funds verification
• Проверка благонадёжности - background check
• Определение бенефициарных собственников - beneficial ownership
• Управление уровнем KYC - KYC level management

Функции управления рисками:

• Оценка риска клиента - customer risk assessment
• Оценка риска операции - transaction risk assessment
• Оценка риска продукта - product risk assessment
• Определение уровня риска - risk level determination
• Управление пороговыми значениями - threshold management
• Ранжирование рисков - risk ranking

Функции создания отчётов:

• Отчет о подозрительных операциях (SAR) - Suspicious Activity Report
• Отчет о валютных операциях - currency report
• Отчет о крупных сделках - large transaction report
• Отчет о скрининге - screening report
• Отчет о мониторинге клиентов - customer monitoring report
• Отчет о соответствии - compliance report
• Дашборды риска - risk dashboards

Функции управления инцидентами:

• Регистрация подозрительной операции - suspicious transaction registration
• Классификация инцидента - incident classification
• Назначение ответственного - assignment
• Отслеживание расследования - investigation tracking
• Документирование выводов - conclusion documentation
• Управление эскалацией - escalation management

Функции интеграции с системами:

• Интеграция с SWIFT - SWIFT integration
• Интеграция с системой ЦБ - Central Bank systems
• Интеграция с системой учёта - accounting system
• Интеграция с CRM - customer management
• Интеграция с системой управления рисками - risk management
• API для интеграции - integration API

Применение:

• Противодействие отмыванию денег
• Противодействие финансированию терроризма
• Выявление мошенничества
• Управление финансовыми рисками
• Соответствие регуляторным требованиям
• Защита репутации банка

Интеграции:

• SWIFT системы
• Системы ЦБ
• Системы учёта
• CRM системы
• Системы управления рисками

Технические характеристики:

• Тип ПО - ПО для финансовой деятельности и банковского сектора
• Развертывание - облачное, локальное
• Архитектура - модульная, высокопроизводительная
• Доступ - веб-интерфейс, рабочие станции
• Производительность - оптимизирована для обработки больших объёмов операций
• Надежность - высокая доступность
• Безопасность - высокий уровень безопасности, audit trail, шифрование

Компоненты системы:

• Модуль AML - противодействие отмыванию денег
• Модуль Anti-Fraud - выявление мошенничества
• Модуль KYC - идентификация клиентов
• Модуль управления рисками - risk management
• Модуль отчётности - reporting

Основные показатели:

• Количество выявленных подозрительных операций
• Количество выявленных мошеннических операций
• Скорость обработки операций
• Процент ложных срабатываний
• Покрытие скрининга

Типы пользователей:

• Специалисты AML - управление комплаенсом
• Аналитики риска - анализ рисков
• Специалисты по расследованиям - investigation
• Администраторы - управление системой

Стандарты и соответствие:

• Разработка - собственная разработка
• Назначение - ПО для финансовой деятельности и банковского сектора
• Соответствие - требованиям ЦБ РФ по AML/CFT

Правовые аспекты:

• Разработчик - ЗАО «БАНКОВСКИЕ ИНФОРМАЦИОННЫЕ СИСТЕМЫ» (БИС)
• Разработка - собственная разработка
• Применение - противодействие отмыванию денег и мошенничеству в банковской сфере