RegTech (регуляторные технологии) – решения, которые помогают организациям, прежде всего финансовым, выполнять требования регуляторов быстрее, дешевле и надёжнее: автоматизировать отчётность, идентификацию клиентов, мониторинг операций, управление рисками и контроль изменений законодательства.
Направления
- Идентификация и проверка клиентов (KYC), противодействие отмыванию денег (AML/ПОД/ФТ).
- Мониторинг транзакций и антифрод.
- Регуляторная отчётность, в том числе в формате XBRL для Банка России.
- Управление рисками и соответствием (GRC).
- Мониторинг изменений законодательства.
- Защита персональных данных и управление согласиями.
SupTech
Технологии, которые используют сами регуляторы для надзора, называют SupTech. Банк России развивает платформы сбора данных и аналитики для надзора.
Что важно при выборе
- Актуальность под изменения требований.
- Интеграция с учётными и операционными системами.
- Прозрачность и аудит.
- Защита данных.
